资兴农商银行：扎实推进资金链治理，筑牢反诈风控屏障

为严格落实上级部门关于电信网络诈骗、跨境赌博“资金链”精准治理工作部署，进一步压实金融风控主体责任，近期，资兴农商银行持续深化账户全生命周期管理，全面做实涉诈涉赌资金风险排查整治工作。 

资兴农商银行坚持问题导向与源头治理相结合，常态化开展员工反诈、反洗钱制度学习，逐条梳理柜面开户、异常交易监测、非柜面渠道管控等关键环节，细化岗位操作规范，补齐风险识别短板。针对日常排查中发现的账户异动、快进快出、第三方快捷支付瞬时转出等隐蔽风险特征，强化人工复核与系统预警联动，精准甄别被动涉案、无痕过渡等新型涉诈交易模式。同时，严格落实风险客户分级分类管控，对重点关注账户动态调整交易权限，持续跟踪资金流水变化，做到早预警、早核查、早处置。

下一步，资兴农商银行将持续健全常态化、长效化风险治理机制，深化警银联动协作，不断优化资金链风险防控举措，从严从细筑牢金融安全防线，切实守住不发生涉诈涉赌风险底线。