洪江农商银行：警银联动慧眼识诈 3万元涉诈资金被成功拦截

 7月27日上午10时许，洪江农商银行黔城支行营业大厅内，一场与电信诈骗分子的“暗战”悄然上演。一名客户要求将当日早上收到的3万元转账全部转至其名下他行卡，这一看似普通的业务，却因柜面人员的敏锐警觉，牵出了一起典型的“跑分”涉诈案件。在警银高效联动下，这笔涉诈资金被成功拦截，为受害群众挽回了全部损失。

当天上午，客户周某来到黔城支行柜面，要求将当日早上7时许刚刚转入其账户的3万元资金，全部转至其名下他行银行卡中。柜面工作人员在受理业务时发现异常：该笔资金的转入账户开户行位于外省，而转账人阳某的电话归属地显示为岳阳，两者地理位置明显不符。这一反常现象立即引起工作人员的高度警觉，结合日常反诈培训中积累的经验，工作人员初步判断该笔交易存在涉诈嫌疑。

“新开户、突然入账、解释含糊，很可能是涉诈资金在‘跑分’转移！”工作人员一边以“系统处理”为由稳住客户、拖延时间，一边迅速将线索通过“洪江市警银协作群”向公安机关通报。接到线索后，辖区公安民警火速赶赴现场。抵达后，民警当场拦截了该笔资金，并立即对周某展开询问。

经公安机关核实，转账人阳某系遭遇电信诈骗，向周某银行账户转账3万元。在证据面前，周某交代了其违法事实，通过一款名为“福**阳”的APP接收“上线”任务，提供本人银行卡接收涉诈资金并计划取现转移。周某的行为正是典型的“跑分”模式——利用个人银行账户为电信诈骗等犯罪活动转移资金。

此次3万元涉诈资金成功拦截，是洪江农商银行常态化反诈培训成果的集中体现，也是警银协作机制高效运转的生动实践。该行负责人表示，当前电信网络诈骗手段翻新，“跑分”等新型犯罪日益隐蔽。洪江农商银行将持续压实反诈主体责任，深化警银协同联动，提升一线员工识诈、防诈、堵诈能力，守住金融安全底线，守护群众“钱袋子”。