常德农商银行：识破骗局 成功拦截异常开户

近日，一名男性客户来到常德农商银行西洞庭支行柜台，称是与残联工作人员联系后，需办理一张银行卡用于“残疾补贴”申领。

该客户拿出手机展示与所谓工作人员的聊天记录，当班柜员发现明显诈骗特征：该男子信息来源于抖音账号“360度爱心工作号”，对方要求其办卡后邮寄银行卡原件及身份证、残疾证复印件，声称“绑定后即可领取补贴”，还发送了所谓“全国残联工作证”。客户对此深信不疑，还提及 “领到钱才能看病”。

面对这一情况，当班柜员一方面稳住客户并拍照取证，及时向总行运营管理部报告，同时联系公安部门提供相关信息；另一方面立即开展劝阻，明确告知客户该行为涉嫌异常开户，任何机构和个人都不会通过线上第三方渠道要求客户提供隐私信息，更不会要求以邮寄方式提供银行卡及相关复印件。当班柜员还重点向客户说明，出租、出借银行卡属于违法犯罪行为，可能构成“帮信罪”，并着重强调了个人信息泄露与资金安全的风险。

经过当班柜员的耐心劝阻，该客户意识到其中的风险，放弃办卡并承诺不轻信类似信息。常德农商银行西洞庭支行此次成功拦截异常开户，背后是员工紧绷的风险防控之弦和强烈的责任担当，不仅为客户守住了财产安全，更以实际行动筑牢金融安全防线，凸显了金融机构在反诈防骗工作中的重要作用。