桃源农商银行：成功阻截一起利诱低保户取现洗钱案件

近日，桃源农商银行源昌支行成功拦截一起针对低保户的涉诈资金取现案件，在阻止47000元不明资金流出的同时，也有效保护了客户刘先生，使其免于承担法律与经济风险。

8月24日下午，客户刘先生在一名陪同人员的带领下来到源昌支行办理取款业务。在业务办理过程中，陪同人员不仅代替客户回答柜员所有问题，还主动表示刘先生“听不见”，并以“因病急需用钱就医”为由不断催促取现。该异常情况立刻引起了当班柜员的警觉。经进一步核查，工作人员发现该笔资金在13时53分到账，仅过了13分钟，客户就急于全额取现，存在明显的“快进快出”特征，与涉诈资金常见洗钱手法高度吻合。

面对诸多疑点，支行第一时间启动应急预案，多方同步行动：立即拨打110报警电话，并向账户开户行进行风险提示，对该账户实施紧急管控。

公安机关接到报警后迅速出警赶到网点。此时，原本全程陪同的男子已趁机逃离现场。民警随后对刘先生进行耐心询问与反诈劝导，刘先生最终如实陈述了事实：该笔款项系一位认识十多年的朋友转入，对方承诺只要帮忙取出现金，便可给予数千元好处费，另有一伙人正在银行对面的酒店大堂内等待交接现金。这是一起利用特殊群体身份特点、利诱其协助清洗诈骗资金的典型案件。目前，该案已移交公安机关进一步侦办。