慈利农商银行：筑牢反洗钱防线 联合开展专项培训

为全面提升员工反洗钱意识和履职能力，夯实风险防控基础，近日，慈利农商银行与人民银行张家界市分行反洗钱科联合举办了反洗钱专项培训。人民银行反洗钱科工作人员、全市金融机构代表，以及慈利农商银行高级管理层、反洗钱成员部门负责人、岗位人员、支行行长、会计、客户经理、柜员等人参训。本次培训融合“理论+案例+测试”多种形式，旨在系统强化全员反洗钱知识储备。

“专题授课”强基础。培训特邀国内知名反洗钱风险管理专家授课，紧扣最新法规动态、监管重点、反洗钱三大义务履职等，深入解读客户身份识别、可疑交易监测、受益所有人识别等核心义务，并结合银行实际业务场景，梳理各岗位操作要点，确保参训人员精准把握监管要求。

“案例剖析”敲警钟。课程精选近年典型洗钱案例及“以案倒查”处罚实例，深度剖析非法集资、电信诈骗等违法犯罪活动的资金运作特征，总结各环节风控履职要点。真实案例有力警示参训人员，在业务办理中务必保持高度警惕，严格落实客户尽职调查与交易监测要求。

“随堂测试”验成效。培训会上设置线上随堂测试，内容覆盖授课重点及日常工作中的易混淆知识点。通过“以考促学”的方式，有效检验培训效果，帮助学员查漏补缺，巩固所学知识。

下一步，慈利农商银行将在人民银行的指导下，持续完善长效培训机制，着力提升员工反洗钱专业技能。通过不断夯实风险防控根基，力争提供更安全、高效、优质的金融服务，切实守护百姓“钱袋子”，维护区域金融稳定。