沅江农商银行：成功拦截8万元涉诈资金转移获致信表扬

2025年8月4日，沅江农商银行收到一份特殊的礼物——一封来自沅江市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的表扬信。信函饱含赞誉，对该行营业部主动履行社会责任，积极与公安机关协作联动，成功阻止电信网络诈骗，为受害群众挽回经济损失的反诈工作给予高度赞扬。

当日，该行营业部成功拦截一起涉案资金转移。上午11时许，肖女士急匆匆来到营业部，申请调高其账户及手机银行转账额度，意图转出前一日收到的8万元款项，并称此为“对方偿还欠款”。资金快进快出引起工作人员高度警惕。柜员在业务审核中，严格履行风险控制职责，深入询问肖女士与付款人关系，并要求提供欠款佐证材料。经深入盘查，工作人员发现肖女士对所谓“欠款”描述含糊不清，无法提供有效证明，甚至没有付款人微信。这一反常表现立刻引起柜员警觉，她一边稳住客户，称需进一步核实信息确保转账安全，一边迅速向委派会计报告情况。委派会计赶到后，对客户进行更细致询问，并对肖女士提供的付款人手机号码深入核查，发现该号码未绑定任何可证实的微信或支付宝实名账户记录。至此，工作人员基本判定该资金为涉诈转移资金，拒绝了肖女士的转账提额申请，同时向肖女士分析可能后果并进行反电诈宣传教育。同时，该行立即向沅江市反诈中心报告异常情况并联系当地派出所协查处置。警方到场核查确认交易异常，将肖女士带走调查。最终确认该笔资金涉案，营业部成功堵截了这起涉诈资金流出。

此次成功堵截诈骗资金转出，是该行在反诈工作中快速响应、协调配合、警银联动，有效守护群众“钱袋子”的有力体现，充分彰显了该行在防范电信诈骗工作中的高度责任感和专业能力。下一步，沅江农商银行将持续强化员工风险防控培训，践行“以客户为中心”的服务理念，同时深化警银协作，推动“人人反诈”理念深入人心。该行将鼓励员工向客户及社会大众普及反诈知识，引导人人参与反诈行动，共同筑牢金融反诈防线，守护群众“钱袋子”，为构建安全稳定金融环境贡献农商力量。