双峰农商银行丰瑞支行：成功拦截异常取现 为客户挽回潜在损失3万元

近日，双峰农商银行丰瑞支行员工凭借高度的警惕性和严谨规范的操作流程，有效发挥柜面风险防范“第一道防线”作用，成功拦截一起可疑取现事件，为客户挽回了3万元潜在资金损失，切实保障了客户权益，有力维护了辖区金融秩序稳定，以实际行动展现了银行机构在反诈工作中的责任担当与专业素养。

7月25日17时许，客户张某前往丰瑞支行柜台，急切要求支取现金3万元，并称用于“儿子上大学学费缴纳”。经办柜员敏锐察觉到其神色异常且所述理由（距开学尚有时日）与急切取现行为存在矛盾。工作人员严格遵循大额现金取款尽职调查规定，详细询问其资金用途，并请客户提供学费缴纳通知等佐证材料。尽管柜员在沟通过程中反复提示电信诈骗风险，并建议通过银行转账等安全方式办理学费缴纳，但客户仍执意取现。此时，客户张某情绪明显焦躁，表示“不取就算了”后迅速离开网点。

高度的职业敏感性促使网点主管立即启动防诈骗应急预案。在客户离开后，主管迅速调取客户账户流水进行核查。虽然账户交易记录未显示明显异常，但结合客户异常的行为举止和不合常理的取现理由，网点团队综合判断该客户极有可能遭遇电信网络诈骗。

为最大限度保护客户财产安全，网点主管第一时间将相关情况及风险判断上报至双峰农商银行总行及当地反诈中心。经后续联动处置，成功阻止了该笔3万元资金的异常流出，避免了客户的经济损失。

此次成功堵截，充分体现了丰瑞支行员工扎实的风险防范意识、严谨的工作作风和强烈的责任心。下一步，双峰农商银行将持续深化风险防控体系建设，不断加强对员工的业务培训和风险识别能力提升，致力于为广大客户提供更加安全、便捷、可靠的金融服务，全力筑牢守护人民群众“钱袋子”的金融安全防线。