火眼金睛辨风险 细问存疑破诡局| 平江农商银行成功拦截一起电信网络诈骗

2025年6月10日，平江农商银行伍市支行凭借高度的警惕性和专业的判断，再次成功拦截了一起典型的电信网络诈骗，为客户避免了高额经济损失。

当日下午，一位神色焦急的客户匆匆来到平江农商银行伍市支行柜台。她焦急地表示账户似乎被限制了，无法通过手机转账，要求柜员立即解除限额。

柜员张瑶在为其办理业务时，敏锐地察觉到客户状态异常——言语急促，面露难色。她随即查询了账户流水，发现一个关键疑点：客户卡内余额不久前刚被提现至支付宝，现在却又要求将钱转回，并急于向一个陌生账户转账！

高度的职业敏感让张瑶意识到事情并不简单。她没有简单处理客户要求，而是温和而坚定地进一步询问：“阿姨，请问您方便说一下这笔钱具体是转去做什么的吗？收款方是您认识的人吗？”

面对询问， 客户吞吞吐吐的向柜员表示与收款对象“并不熟悉”，是通过网络链接点击加入晒单群后与对方产生资金往来，且之前已多次转账给对方，但却无法提取佣金，连自己投入的资金也无法取回，此次转账是试图按照对方要求转入更多资金以重新提取本金及佣金。

“陌生收款人”、“网络链接”、“高额佣金”、“解冻资金”……这些关键词瞬间触动了张瑶脑中反诈知识的警报！她迅速判断，这极有可能是一起精心设计的“刷单返利”类电信网络诈骗！

意识到事态的严重性，张瑶沉着冷静，立刻呼叫会计主管协助。两人耐心、细致地向阿姨揭示此类诈骗的典型套路：以高额回报为诱饵诱导小额投入，初期可能给予少量甜头，待受害者加大投入后便以“解冻费”、“保证金”等名义要求继续转账，最终卷款消失。她们着重强调了客户可能面临的巨大资金损失风险。

在银行工作人员专业、耐心的劝导下，客户终于从急于“翻本”的焦躁情绪中冷静下来，彻底打消了继续转账的念头。为进一步保障客户资金安全，在征得客户同意后，支行工作人员迅速联系了伍市镇派出所。警银联动，成功为客户避免了进一步损失，牢牢守住了她的“钱袋子”！

此次成功的风险拦截，是平江农商银行常态化风险防控机制高效运行、员工反诈意识和专业能力持续提升的生动实践！它再次证明，在防范电信网络诈骗、守护群众金融安全的防线上，每一位临柜员工都是至关重要的“金融哨兵”和“安全卫士”！