韶山农商银行：成功拦截31万元投资诈骗，筑牢金融反诈防线

6月11日，韶山农商银行如意支行凭借敏锐的风险意识和专业的应急处置能力，成功拦截一起涉案金额达31万元的高收益投资诈骗案件，有效保护了客户资金安全，再次彰显了金融机构在反诈工作中的“前哨”作用。

敏锐识别异常 多措并举核实。当日上午，客户谢先生前往如意支行办理31万元大额转账业务，声称资金用途为“女儿在长沙购房”。办理过程中，柜员注意到两个异常细节：一是客户全程与家人保持通话状态；二是客户对转账用途的表述存在逻辑矛盾。支行立即启动反诈应急预案：柜员以“断卡先锋”扫码核验为由争取处置时间，会计主管同步联系客户家属核实资金真实用途。经核实发现，客户实际是受熟人诱导参与所谓“高回报投资”。

多方联动劝阻 及时止损。确认风险后，支行迅速采取三重保护措施：一是通知客户女儿到网点共同劝阻；二是立即向公安机关报案；三是对账户采取暂停非柜面业务管控。尽管客户当时中止转账，但中午监测显示其仍未放弃投资转账计划。13时30分，总行财务部门闻讯后，与支行副行长、会计主管立即前往客户家中开展二次劝阻。

专业劝导显效 资金终获保全。劝阻过程中，工作人员通过“三个讲清”成功唤醒客户防诈意识：讲清高收益必然伴随高风险的投资原理；讲清近期同类诈骗案例特征；讲清正规投资渠道鉴别方法。经过将近两小时的耐心沟通，客户终于认清骗局本质。下午，在家属陪同下，客户将31万元转为定期存款，资金安全得到保障。

此次成功堵截，体现了韶山农商银行“三位一体”反诈机制的有效性：前台“三问二看一核对”的识别标准、中台“快速响应-多方联动-专业研判”的处置流程、后台“账户管控-资金追踪-回访教育”的闭环管理。将持续优化“科技+人工”双防线，切实守护人民群众“钱袋子”，为构建平安金融环境贡献农商力量。