怀化农商银行：成功拦截一起电信诈骗涉案资金

近日，怀化农商银行凭借员工敏锐的风险识别能力和高效的应急响应机制，成功拦截一起19万元电信诈骗涉案资金。

某日，客户罗某前往该行武陵路支行柜面预约次日取现15万元，称用于支付侄子礼金。柜员按流程登记后，持续关注其账户动态。次日，罗某如约来到网点，在业务办理过程中，网点柜员按规定询问取款用途，客户给出的答复与预约时一致。然而，柜员在账户核查时，发现存在多重异常：该账户长期未使用，事发前2天才开通手机银行；预约取现前一日有1笔19万元跨行资金从陌生账户转入。面对柜员询问资金用途及交易对手关系，罗某仅模糊回应为女儿朋友归还欠款。这些异常举动，立即引起了支行工作人员的高度警觉，耐不住工作人员的询问，罗某匆忙离开。

几天后，罗某再次到支行要求取现，并出示与其女儿的微信聊天记录。工作人员核查后再次发现多处疑点：双方微信系前一日新添加，内容多为催促转账；通过比对罗某女儿真实微信号，发现其曾多次提醒父亲勿信诈骗分子；罗某办理业务时频繁查看手机，神色慌张，急于提现。

发现可疑情况后，柜员联系罗某家属核实，其女儿表示对取现毫不知情。支行工作人员第一时间将相关情况上报给总行运营管理部，并联动当地反诈中心请求支援。怀化市公安局鹤城区分局广场派出所随即出警，进行调查后，确认该19万元资金涉嫌诈骗，罗某随后被带离配合调查。

长期以来，怀化农商银行常态化开展反诈培训，确保一线工作人员对可疑行为保持高度敏感，精准识别异常交易。未来，该行将持续升级智能风控体系，压实账户全生命周期管理责任，深化与监管、公安的协同，守护群众‘钱袋子’。