怀化农商银行:成功拦截一起电信诈骗涉案资金

点击数: 时间:2025-06-10 作者:丁三乔 来源:怀化农商银行

近日,怀化农商银行凭借员工敏锐的风险识别能力和高效的应急响应机制,成功拦截一起19万元电信诈骗涉案资金。

某日,客户罗某前往该行武陵路支行柜面预约次日取现15万元,称用于支付侄子礼金。柜员按流程登记后,持续关注其账户动态。次日,罗某如约来到网点,在业务办理过程中,网点柜员按规定询问取款用途,客户给出的答复与预约时一致。然而,柜员在账户核查时,发现存在多重异常:该账户长期未使用,事发前2天才开通手机银行;预约取现前一日有1笔19万元跨行资金从陌生账户转入。面对柜员询问资金用途及交易对手关系,罗某仅模糊回应为女儿朋友归还欠款。这些异常举动,立即引起了支行工作人员的高度警觉,耐不住工作人员的询问,罗某匆忙离开。

几天后,罗某再次到支行要求取现,并出示与其女儿的微信聊天记录。工作人员核查后再次发现多处疑点:双方微信系前一日新添加,内容多为催促转账;通过比对罗某女儿真实微信号,发现其曾多次提醒父亲勿信诈骗分子;罗某办理业务时频繁查看手机,神色慌张,急于提现。

发现可疑情况后,柜员联系罗某家属核实,其女儿表示对取现毫不知情。支行工作人员第一时间将相关情况上报给总行运营管理部,并联动当地反诈中心请求支援。怀化市公安局鹤城区分局广场派出所随即出警,进行调查后,确认该19万元资金涉嫌诈骗,罗某随后被带离配合调查。

长期以来,怀化农商银行常态化开展反诈培训,确保一线工作人员对可疑行为保持高度敏感,精准识别异常交易。未来,该行将持续升级智能风控体系,压实账户全生命周期管理责任,深化与监管、公安的协同,守护群众‘钱袋子’。


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