桑植农商银行：成功拦截涉诈资金4万元

近日，桑植农商银行细砂坪支行凭借“四核三查一告知”风险防控机制，成功阻断一起可疑资金转移，拦截涉诈资金4万元。

当天中午，客户张某要求紧急支取4万元现金时，其账户“长期休眠后突现大额进账”“支取用途与交易信息矛盾”等异常特征引发柜员警觉。当班柜员发现客户神情紧张、频繁查看手机，同时不停催问业务办理进度，立即认定这是一起典型的涉诈资金转出案件，于是通过“三问两查一核”流程，对资金用途、交易流水、客户身份信息进行核实。在确认该账户符合涉诈资金“快进快出”特征后，该支行立即启动《可疑交易应急处置预案》，并同步向总行运营管理部和当地公安机关报送线索。目前，该账户已被纳入重点监测名单。

一直以来，桑植农商银行高度重视防范电信诈骗工作，不断加强柜面取现监督，全力防范电诈资金通过柜面流出。下一步，该行将时刻保持警惕，严格把好关口，强化电信诈骗宣传力度，切实提高客户防范意识。同时，加强内部管理，提升员工的风险意识和识别能力，积极与公安机关、监管部门加强沟通与协作，有效遏制诈骗犯罪的蔓延势头，全力保护人民群众的财产安全。