常德农商银行：成功拦截一起电信诈骗

2024年11月1日11时，客户陈某急匆匆地来到鼎城支行支取现金。当班柜员办理业务时发现陈某账户资金存在快进快出的异常情况，随即查询当日流水，确认陈某账户当天早上9点52分转入资金，10点24分通过自助设备分三次取款共计6000元。因非柜面额度受限，陈某才来到柜台继续办理取款业务。

察觉到异常后，当班柜员立即询问陈某该笔转入资金的具体情况，并要求其提供转账凭证。陈某不停翻找手机查询凭证的行为引起了支行工作人员警觉。通过观察，支行发现陈某正使用一款名为 “洽谈”的APP在线联系，对方以国家扶贫基金会的名义让陈某提供账户并指示其取款。

确定陈某行为可疑后，支行立即向总行汇报，并按要求迅速拨打110报警。总行及时与市反诈中心联系，根据其指导对涉事账户资金予以冻结，并要求陈某将已经取出的6000元涉案资金存入账户。随后，110出警人员赶到支行，了解事件具体情况后将陈某带走进行后续深入调查。因陈某称取现的6000元已交给女儿偿还账务，鼎城支行最终成功拦截涉案资金14000元。

下一步，常德农商银行将根据防范电信诈骗的工作要求，切实增强员工对电信诈骗的识别及应对能力，以实际行动守护好群众的资金安全。