慈利农商银行：警银联动 共同守护百姓“钱袋子”

近年来，慈利农商银行持续加强警银联动，在线索研判、预警劝阻、资金挽损等方面持续筑牢打击治理电信网络诈骗犯罪“防火墙”，构建了警银合作反诈工作新格局。

合作共赢 打击电诈有力度

高效移送线索并积极配合案件侦破，获当地公安高度肯定。在慈利县打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪工作领导小组坚强领导下，慈利农商银行秉承“警银携手 共建平安”原则，加强日常沟通交流，深入开展可疑线索研判，不断优化金融行业打防管控各项措施，一线员工对异常行为的识别能力、预警处置能力持续提升。截至目前，慈利农商银行累计移送可疑线索600余条，移送重点可疑交易报告9份，其中4份被立案侦查。2021年，县反诈中心依据慈利农商银行提交的重点可疑交易线索，成功摧毁了盘踞在慈利的一个特大收租、出租银行卡团伙，抓捕主要犯罪嫌疑人29人，现场缴获银行卡、手机卡160余张，带破案件40余起，银行卡涉案流水高达2.3亿元。有力震慑了全县“两卡”犯罪活动。2023至2024年间，反诈中心根据慈利农商银行倒查涉案账户掌握的线索，又成功抓获本地2名通过柜面取现转移涉案资金的涉诈嫌疑人，有效遏制了本地涉诈资金流转活动。

线上线下 反诈宣教有广度

在反诈这场没有硝烟的战争中，提升社会公众的识诈反诈意识，是打赢这场战争的关键。慈利农商银行与慈利县公安局携手，充分发挥金融资源优势和平台优势，创新开展了一系列反诈宣传活动。针对杀猪盘、刷单、虚假投资、流水包装等常见的诈骗手段，双方合作拍摄了10多个反诈宣传视频，累计点击量50余万人次，极大地增强了公众的防骗能力。此外，为提升农商银行一线员工反诈技能，慈利农商银行多次与反诈中心民警就常见诈骗手法、防范措施、预警劝阻等日常反诈工作开展交流座谈。近日，慈利农商银行邀请县公安局反诈中心负责人一行为基层一线员工授课，基层员工反诈责任意识，以及异常行为识别、问题研判、协同作战等识诈防诈技能进一步提升。

实时联动 劝阻拦截有温度

精准拦截被骗资金汇款，警银协作切实守护百姓“钱袋子”。近年来，随着电信诈骗手法不断翻新，中老年客户成为诈骗分子重点关注的群体。慈利农商银行充分发挥“线长面广”的网点优势和人员优势，一线柜员保持高度责任心，在三尺柜台做实反诈阵地宣传，对前来办理取现、转账业务的中老年客户给予更多的关注。通过耐心询问和仔细观察，柜员们多次成功识别并阻止了疑似诈骗的资金汇出，累计帮助50多名客户避免了200余万元的资金损失。近年来，公安机关加大对潜在被骗对象的劝阻力度，慈利农商银行选派专人入驻反诈中心，安排专人实时对预警对象账户采取保护性措施，累计协助公安机关对255名潜在受害人进行保护性止付，涉及资金415.89万元。今年8月，慈利农商银行三官寺支行柜员在办理业务时发现一位客户疑似陷入虚假投资理财和杀猪盘诈骗，要将10万元养老金全部取出转至对方。尽管支行员工耐心劝阻，但客户情绪异常激动，坚决要求支取存款，并在营业大厅大吵大闹。支行迅速启动突发事件预案，总行立即向县反诈中心联系，网点同步联系乡镇派出所。但已经深陷诈骗团伙圈套的客户，拒绝听取公安民警劝告。为防止客户转出，公安立即启动保护性止付流程，最终成功保护了客户10万元资金安全，避免了经济损失。

下一步，慈利农商银行将时刻牢记“警银合作、共建平安”之责，不断深化与公安的合作，持续提升反诈合力，筑牢反诈防线，共同维护人民群众的财产安全，守护百姓的“钱袋子”。