新化农商银行 ：疑点重重，果断拦截！城西支行成功拦截可疑资金柜台取现

2024年8月27日下午，一名20岁左右的小伙子来到新化农商银行城西支行柜台办理取现业务，表示要将卡上约3万元取出。该支行工作人员按照要求对客户开展柜面取现审查，在询问其资金来源及用途时，客户表示为工地打工时老板所拖欠的款项，取出为家人治病。

后经该支行工作人员进一步核查发现，该账户8月24日有不同账户向其转账，交易可疑。该支行工作人员立即跟网点内勤主任反映情况，并进一步与客户核实相关情况。在尽调过程中，客户又改口称进账资金为其打工店铺的货款，但对于资金的打款人信息一概不知，同时问其打工店铺的名字与详细信息时客户哑口无言，并提出要求注销银行卡把钱全部取出。网点人员通过分析研判该账户为较高风险账户，疑为不法分子转移赃款，便立即向上级行报告情况，并向当地派出所报警。期间，柜员假借上厕所为由让内勤主任与客户保持交谈并稳住客户。随后，公安人员到达支行，将该年轻小伙带回所里调查。后从警方了解到该客户账户进账资金为涉诈资金。

新型网络诈骗手法层出不穷，严重威胁老百姓“钱袋子”安全。新化农商银行将始终保持高度责任感，持续加强反诈知识宣传，严格把好账户风险防控关，为广大客户提供更加优质、安全的金融服务。