新化农商银行：火眼金睛识骗局成功拦截一起柜面涉诈资金取现

“我要将银行卡上的4万余元现金全部取出来！”8月8日上午，一男子来到新化农商银行燎原支行办理现金取款业务，当班柜员按照业务办理要求对客户开展柜面取现审查。

调查过程中，发现当日有两笔2万多元的进账，资金到账后客户便跑来支取，符合资金快进快出的可疑特征，且该账户在8月7日进行过小额试探性交易，这一异常情况引起了柜员的警觉。

为进一步核实资金来源及用途，当班柜员详细问询此次交易的具体信息。询问过程中，该男子虽神态轻松，但其叙述的资金来源与交易记录存在诸多疑点。当班柜员迅速将情况上报主管会计。经过仔细研判，支行工作人员判断该账户存在高度可疑性，疑为不法分子转移涉诈资金，然后向当地派出所报警。

期间，会计主管与客户保持交流，让客户耐心等待放松警惕。公安人员到网点后查看了客户交易流水，问询后得知该客户系在抖音上加了陌生好友，对方以刷银行流水办贷款为幌子，利用客户账户转移涉诈资金。公安人员在进一步问询当中，得知客户8月7日已帮对方在某银行取现18500元，并按要求存入到了对方指定的银行账户内。目前，该客户已被警方带回派出所做进一步调查。

当前，反电信网络诈骗形势日益严峻，诈骗手段层出不穷，反诈之路任重道远。新化农商银行将继续担负起向广大客户普及金融知识、打击防范电信网络诈骗的社会责任，持续加大反诈金融知识宣传，以实际行动做好金融反诈“守护员”，营造“全民反诈”浓厚氛围，切实筑牢金融安全防线，守护好群众的“钱袋子”。