桑植农商银行：严把开户关 筑牢反诈防线

为筑牢反电诈金融防线，防范对公账户涉诈洗钱风险，桑植农商银行老观潭支行严把对公开户准入关口，凭借严谨的实地尽调和专业的风险甄别，成功拦截一起高风险对公账户开立业务，有效守住金融风险第一道关口。

当日，客户至网点申请开立某劳务服务有限公司对公账户，工作人员严格执行开户全流程尽职调查，第一时间开展上门实地核查，全面核验企业经营真实性。核查过程中，工作人员发现该企业为新注册公司，存在无固定经营场所、无在岗从业人员、经营场景不规范等异常问题。通过进一步沟通核实，客户所述经营用途与相关佐证材料无法对应，业务经营逻辑存在明显漏洞。结合当下对公账户被出租、出借、出售用于涉诈洗钱的高发风险特征，工作人员精准判定该开户业务存在重大安全隐患。为杜绝风险隐患，网点当即暂停开户流程，同步开展反电诈、反洗钱普法宣传，细致宣讲对公账户违规使用的法律责任与风险危害，通过耐心细致的政策解读与教育引导，后客户充分认知风险，拒绝了他人引导开户，成功化解了此次金融风险。

本次成功拦截，彰显了支行员工严谨的风控素养与高度的履职担当，践行了金融为民的服务理念。下一步，桑植农商银行将持续严守开户准入底线，抓实全流程风险管控，织密反诈反洗钱安全防线，全力守护群众金融财产安全，助力营造稳健有序的金融生态环境。