南县农商银行：柜员慧眼识诈，成功拦截刷单返利诈骗资金

近日，南县农商银行德昌支行凭借敏锐的风险防范意识和警银协作机制，精准识别，成功拦截涉诈资金5万元。

当日下午，客户皮女士来到南县农商银行德昌支行营业大厅，准备汇款5万元，但其一直与他人进行视频通话，且无法说出汇款原因，引起柜员警觉，可能存在受骗风险。随即大堂经理引导客户扫码公安联网核查系统，客户却表现非常急促不耐烦，并不断催促柜台取款。当班柜员耐心细致的跟客户反复核实，并按照“四查三问三核实”要求询问客户转账用途，客户无法回答并视频问询他人。种种反常的行为引起了柜员和主办会计的高度警觉，冒着被客户投诉的风险耐心跟客户沟通，拖延时间。主办会计向行长汇报后，及时向南县农商银行相关部门和县公安局反诈中心报告情况。县公安局反电诈中心民警第一时间赶到支行，发现当事人深陷刷单返利骗局，误以为平台稳赚不赔，准备转账追加大额投资赚取高额佣金。反诈中心民警本着认真负责的态度，用专业的反诈知识跟客户沟通，打消当事人增资投入的想法，从资金端口堵住被骗漏洞。最终，在警银联动配合下，皮女士保住了血汗钱。反诈中心民警一直陪同到皮女士离开。

此次成功堵截，得益于南县农商银行常态化开展反诈培训，培养了一线员工高度的风险敏感意识以及细致周到的履职尽责。下一步，南县农商银行德昌支行将持续加强厅堂反诈宣传，严格落实风险提示，持续筑牢金融反诈防护网，守护好广大群众的“钱袋子”。