娄底农商银行：娄星支行成功识别并处置一起涉嫌非法资金交易的柜面取现

12月26日，娄底农商银行娄星支行成功识别并处置一起利用个人账户进行可疑快进快出交易、涉嫌非法资金活动的柜面取现，有效践行了金融机构打击违法犯罪、维护金融秩序的社会责任。

当日中午，一客户持卡至柜台办理取现业务。系统前端预警提示该账户资金存在“快进快出”异常特征，立即引起柜员高度警觉。柜员随即按照操作规程对客户进行身份识别与交易背景询问。面对问询，客户无法明确说明近期大额资金的转入方身份及合理来源，言辞含糊，行为表现异常。经办人员与会计主管立即启动强化尽职调查，进一步核查客户交易流水，发现该客户长期通过手机银行向多个境外黄金交易平台进行资金划转，相关APP均系境外运营。综合客户异常表现、资金可疑特征及长期境外平台交易历史，支行判断该账户交易存在重大涉嫌非法资金活动风险。为防范风险，阻止可疑资金流转，支行在稳住客户的同时，果断启动警银协作机制，向公安机关报警。目前，相关线索与证据已移交警方，支行将全力配合后续调查工作。

下一步，娄底农商银行将持续强化账户风险监测与客户交易行为分析能力，严格落实客户身份识别与交易报告制度，不断深化与公安机关的联防联控机制，切实筑牢金融风险防控屏障，全力保障客户资金安全与区域金融稳定。