桃源农商银行：成功劝阻一起大额异常转账

近日，客户张先生前往桃源农商银行兴隆街支行，表示需将一笔五万元的定期存款转为活期。业务办理过程中，柜员在与张先生沟通时了解到，他近期多次通过微信向一位云南的玉石商户转账，金额累计已达数万元。

柜员关切询问资金用途，张先生透露，自己通过网络结识该商家，长期观看其销售原石的视频并已多次购买，此次打算将五万元定期存款转出，向对方支付货款。柜员察觉该行为可能涉及高风险网络交易，一边向张先生提示网络购物尤其是异地大额交易的风险，一边联系其所在村的村委会工作人员协助进一步了解情况。

经核实，张先生家庭经济条件一般，此前自建房屋时曾为节省开支独自施工，如此持续向陌生商家支付大额款项的行为，明显超出其正常消费水平。随后，村委会工作人员与辖区派出所民警一同赶到网点，结合真实案例，向张先生深入剖析了网络“赌石”及类似非正规交易中常见的陷阱与资金风险。

经过多方耐心解释与沟通，张先生逐渐意识到其中隐患，最终决定取消该笔转账。他由衷感谢银行与民警的及时提醒：“幸亏你们问得细、劝得及时，要不然这笔钱可能又转出去了。”