平江农商银行三阳支行：“三必问”识破百万收益骗局，警银联动成功拦截30余人网络投资陷阱

2025年10月7日上午9时30分左右，平江农商银行三阳支行在日常业务办理过程中，凭借工作人员高度的警觉性和规范的操作流程，成功识别并协助公安机关拦截一起以虚假投资理财为名的电信网络诈骗案件，有效避免了30余名群众财产损失，获得平江县公安局反电信网络诈骗中心通报表扬。

事发当日，客户罗某来到三阳支行柜台办理银行卡更换业务。当班柜员汪玲瑜在严格按照“三必问”要求进行客户身份识别与交易目的询问时，敏锐地察觉到客户提及正在使用某投资软件进行理财，并深信能够通过该平台获取高额回报，言辞间流露出对所谓“百万收益”的强烈期待。汪玲瑜凭借日常反诈培训积累的经验，判断此事存在重大诈骗嫌疑，她一边稳定客户情绪，一边立即通过“警银快速联动”微信群将情况上报至平江县反电诈中心。

接到线索后，反电诈中心高度重视，迅速指令天岳派出所民警赶往现场处置。经民警现场初步核实，确认罗某参与的所谓投资确属虚假理财骗局。以此线索为突破口，反电诈中心与天岳派出所民警顺藤摸瓜，深入排查，成功找到了该诈骗链条上的介绍人及其他潜在参与者共计30余人。公安民警对上述人员逐一进行了精准的反诈宣传与耐心劝阻，最终使罗某及其他参与者全面认清骗局，主动放弃继续投入资金，成功守护了群众的“钱袋子”。

平江县公安局反电诈中心在事后发出的表扬信中，对平江农商银行三阳支行在此次事件中展现出的高度责任感、员工专业的风险识别能力以及高效的警银联动机制给予了充分肯定。信中指出，此次成功拦截，充分体现了平江农商银行对打击治理电信网络诈骗犯罪工作的高度重视，彰显了金融机构在落实主体责任、保护人民群众财产安全方面的主动作为。

平江农商银行始终将客户资金安全置于首位，持续加强柜面风险防控，定期组织员工开展反诈知识学习和应急演练，不断提升一线员工识别和应对诈骗行为的能力。此次事件的妥善处置，正是我行常态化反诈工作机制成效的具体体现。

未来，平江农商银行将珍惜荣誉，再接再厉，严格按照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的相关要求，进一步深化警银协作，优化联动流程，强化防控措施，切实履行金融机构的社会责任与法定义务，坚决筑牢金融反诈防线，为维护县域金融秩序稳定、保护人民群众财产安全作出更大贡献。