长沙农商银行远大支行成功拦截10万元涉诈资金并协助抓获嫌疑人

近日，长沙农商银行远大支行营业部在办理大额取现业务时，凭借严谨的尽职调查流程和员工的高度警惕性，成功识破一起电信诈骗案件，协助公安机关抓获犯罪嫌疑人一名，拦截涉诈资金10万元，以实际行动守护了群众“钱袋子”。事后，我行收到一封来自长沙市公安局芙蓉分局东岸派出所的表扬信，对我行在反诈工作中展现的社会责任感、职业敏锐度以及高效警银协作机制给予了高度肯定。

事发前一天，客户胡某在我行预约第二天取现10万元，我行员工建议客户转账，但客户仍坚持取现。按照反诈要求，我行对客户进行了必要的查询和问询，因未发现明显可疑，受理了取现预约。事发当日，客户持银行卡至我行柜台要求取现10万元，柜员严格按照管理规定，认真落实客户身份及交易背景核验。因客户对资金来源和用途未能提供合理说明且态度较为异常，引起了工作人员的警觉。随后，柜面经理进一步与客户沟通，发现其资金用途和来源表述存在多处不一致，经多角度核实，判断该笔资金存在重大可疑。

营业部迅速将相关情况报至属地反诈中心和街道派出所。派出所收到线索后立即出警。经核查，该账户涉及一起外地电信诈骗案件，目前，嫌疑人已被拘留，案件正在进一步侦办。

此次成功拦截是远大支行营业部深化“警银协作”机制的典型案例，充分展现了我行担当作为、尽职尽责、务实高效的工作作风。我支行始终将防范电信诈骗作为重点工作，通过定期组织反诈培训和模拟演练，提升员工风险识别能力。同时，与公安机关建立了“快速响应通道”，确保可疑线索第一时间共享，风险事件高效处置。

今后，远大支行营业部在柜台坚守好关口的同时，将进一步广泛开展反诈宣传活动，做到“防”“守”兼备，用实际行动守护好人民群众的钱袋子。