醴陵农商银行：成功拦截3万元潜在被骗资金

2025年7月31日下午，醴陵农商银行孙家湾支行的营业厅里，一场与诈骗分子的无声较量正悄然展开。

“您好，请问要办理什么业务？”柜员接过客户周某递来的转账单，目光落在收款方“杭州生亿街网络科技有限公司”时，职业敏感瞬间被触发。当被问及转账用途，周某称是给丈夫朱某缴纳奇瑞瑞虎汽车的服务费。

“网络科技公司收取汽车服务费？”这个细节像警钟般在柜员脑海中敲响。她没有简单放行，而是轻声提醒：“您好，收款单位和您说的用途不太相符，这类转账可能有风险。” 见客户面露不解，柜员暂停业务办理，一边调取流水核查，一边温和地展开沟通。流水显示，这笔3万元正是朱某当天刚转入妻子账户的，资金来源与用途的蹊跷之处愈发明显。

“您别急，慢慢说，是不是有什么隐情？”大堂经理递上一杯温水，耐心引导着。在真诚地沟通下，周某终于松了口：原来丈夫买车时遇到“热心人”，对方鼓吹“交3万服务费，分期返15万”的“好项目”，还把他拉进专门指导转账的微信群。因朱某要上班，便让妻子来完成转账。

情况紧急！柜员立即向会计和支行行长汇报，一场拦截行动迅速启动。会计第一时间上报警银联络群，同步联系醴陵市公安局东富派出所。为防止资金通过其他渠道流出，果断关闭客户非柜面结算渠道。从发现疑点到启动预案，整个过程不过十分钟，专业素养与应急反应尽显。

派出所民警火速赶到，结合近期类似诈骗案例现场讲解。“这是典型的‘高额返利’骗局，先以小利诱惑，等您投入更多资金就会被拉黑。”警银双方接力劝说，周某终于恍然大悟，连连后怕：“多亏你们拦住了，不然这辛苦钱就打水漂了！”

从敏锐捕捉“网络公司”与“汽车服务”的违和点，到耐心突破客户心理防线，再到果断联动警方闭环处置，孙家湾支行用细致入微的服务、专业精准的判断，为客户筑牢了资金安全防线。这3万元的成功拦截，不仅是一次诈骗防范的胜利，更是醴陵农商银行“以客户为中心”理念的生动实践，在每一笔业务中坚守责任，在每一次沟通中传递温暖，让金融服务既有安全的厚度，更有民生的温度。