南县农商银行：强化受益所有人识别，筑牢洗钱风险防线

为进一步提升受益所有人识别工作质效，有效防范滥用法人主体从事洗钱及其他违法犯罪活动的风险，近日，南县农商银行成立专项工作专班，全面部署辖内受益所有人识别与备案工作，为金融安全筑牢防线。
　　在工作推进过程中，该行聚焦“精准识别、规范备案、责任到人”三大核心目标，扎实开展各项工作。明确组织架构，成立由该行行长牵头的工作专班，统筹协调全辖受益所有人识别工作，细化任务分工，确保政策落地无死角。压实网点责任，组织辖内各营业网点逐一明确具体实施责任人，通过专题培训、案例讲解等方式，提升一线员工对受益所有人识别标准、操作流程的掌握程度，确保识别工作规范高效。强化流程管控，严格按照该行制定的操作指引，对法人客户的股权结构、实际控制人等关键信息进行穿透式核查，做到“应识尽识、应备尽备”，切实将风险防控要求嵌入业务全流程。

该行要求各网点充分把握此次受益人工作开展锲机，积极通过电话联系客户、上门走访等方式进行新一轮的宣传引导工作，开展尽职调查，了解企业生产经营状况和收入来源情况、企业的交易背景和财产情况，核实企业实际控制人或者实际受益人，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。
　　下一步，南县农商银行将持续深化受益所有人识别工作成效，加大督导检查力度，通过定期抽查、专项复盘等方式，及时发现并整改工作中存在的问题，不断优化识别流程，为全行洗钱风险防控工作提供坚实支撑，助力营造安全稳定的金融环境。