桃源农商银行：成功拦截涉诈资金4万元

6月30日下午，桃源农商银行漆河支行成功识别并拦截一笔涉诈资金4万元，揭穿电信诈骗陷阱，有力阻断了诈骗链条。

当日下午，一位客户来到漆河支行欲提取刚入账的4万元。柜员察觉其神色异常、言辞闪烁且频繁操作手机，便立即核查流水，发现该资金呈现典型“快进快出”特征。面对资金来源询问，客户坚称系“亲属”转账。

工作人员当场联系所谓“亲属”核实，对方外地口音且回避关键问题后直接挂断。同时，工作人员发现客户手机中疑似有人远程操控取款流程，涉诈嫌疑显著升高。支行即刻启动应急预案，以“需完善转账信息”为由暂缓业务，同步上报风控系统并联动漆河派出所。

派出所民警到场后，经询问，客户最终道出实情：其经人介绍加入“百万扶贫”项目群，被要求提供账户接收“扶贫款”并转给他人以“完成任务”获取“国家补助”，并不认识转款人。

至此，骗局真相大白。银行与警方协同行动，成功拦截该笔由诈骗分子转入的4万元涉诈资金，避免了资金二次转移。目前，漆河派出所正深入调查。

桃源农商银行将持续强化反诈宣教，通过多维度风险提示提升公众防范意识，坚决斩断涉诈资金转移通道。