长沙农商银行：反诈工作再获通报表扬

长沙农商银行认真贯彻落实涉案银行卡专项治理部署要求，严格落实开户问询，认真分析交易流水，积极联动公安机关，体现了高度的责任感、敏锐性和过硬的专业素质，为全市涉案银行卡专项治理积累了经验、作出了表率！经市反诈中心决定，对长沙农商银行予以通报表扬。近日，长沙农商银行积极向反诈中心提供柜面取现交易可疑线索，警银联动，成功避免客户一百万元损失，以实际行动守护了老百姓的“钱袋子”。这是继今年5月长沙市反诈中心对长沙农商银行给予通报表扬以来，该行再次因反诈工作成效显著获得表扬。

       长期以来，长沙农商银行始终坚持将堵截资金链作为反电诈首要工作，为应对不断迭代升级的电诈新伎俩、新手段，不断探索不断完善机制，采取“反诈技能培训+柜面拦截+警银联动”等系列措施，织密反诈防护网，形成常态化反诈格局。  

     一、紧盯形势，不断提升攻防能力。通过周学习、月会议、季培训的方式，向柜面人员普及电诈新手段、洗钱新手法，剖析案例、讲解特征和防范技巧等业务知识，并通过考试、暗访、现场提问等方式检测员工掌握程度；针对薄弱网点、薄弱人员开展“点对点”反电诈技能重点帮扶，持续提升工作人员的责任意识、风险敏锐度和识别处置能力。自“断卡行动”以来，长沙农商银行持续深入开展涉案账户倒查分析，根据涉案客户职业、行为、交易等特征梳理形成了一系列统一、规范的风险防范操作规程，并视情形动态调整。     

二、聚焦线索，柜面拦截精准发力。由长沙农商银行总行牵头搭建“可疑线索信息共享”平台，对内外部线索资源实施整合运用，多方信息互通互享、联防共治，不断提升全行信息监测和挖掘能力，有效实现了预警前置、精准拦截。截至11月15日，全行累计发布可疑线索307条、拦截柜面取现风险案例142例，反诈“防护网”不断织密。

     三、高效联动，深入强化警银协作。长期以来，长沙农商银行始终与各级公安部门并肩作战，辖内机构与属地公安部门相应建立信息互通、快速响应机制，在可疑协查、联合宣传、线索移送、受害人劝阻、抓获嫌疑人等方面全链条凝聚反诈合力。2024年以来，长沙农商银行与公安机关协作成功劝阻受害人14人，协助公安部门抓获嫌疑人8人，获得公安部门书面表扬14次，助力推动公安机关涉诈案件打击端口前移、快速捕捉案发线索，“共享共治、协同作战”水平得到不断提升。 

     后续，长沙农商银行将继续秉持“金融为民”的理念，积极履行社会责任，不断提升员工反诈防治技能和应急处置能力，加强与公安机关高效合作，以强烈的职业敏感性和社会责任感，守护人民群众财产安全。