慈利农商银行：做金融卫士 阻断涉诈资金转移

8月末，慈利农商银行溪口支行接到客户的求助电话，称欲帮朋友转出一笔5000元的货款，但个人银行卡却无法转出。当班会计了解查询后，发现该客户账户资金在转入后迅速在多个陌生账户间频繁流转，客户并不认识自己账户短时间内交易的众多转账对象。该客户账户的异常引起了支行会计的高度警惕，这种异常交易极有可能是一起洗钱犯罪案件。为确保客户资金安全，支行迅速采取管控措施，降低账户限额，防止涉案资金继续流出，同时立即上报支行行长及总行。9月通过后期详细调查，确认该客户涉嫌洗钱。由于网点工作人员的审慎负责，成功阻断了该涉诈账户资金继续转出。

银行账户是防范电信网络诈骗的重要工具，加强账户管控、助力打击治理电信网络诈骗是金融机构的使命和职责。此次涉诈账户资金的成功拦截，是慈利农商银行溪口支行长期以来持续强化员工风险识别预警处置能力的有效检验。接下来，溪口支行将进一步提升员工识别防范电信诈骗的专业技能，加强账户风险管控，加大宣传力度，提高客户对电信诈骗、洗钱的警惕性，共同构建更加安全的金融环境。