安仁农商银行：三举措，筑牢反诈金融防线

面对当前电信诈骗严峻形式，安仁农商银行持续强化电信诈骗防控措施，通过三大举措，筑牢反诈金融防线，守护群众“钱袋子”。

加强账户管理，织密防诈“安全网”。一是持续加强新增账户尽职调查。新开账户坚持遵循“了解你的客户”原则，应在了解客户详细情况后上报支行行长审批方可开户；新开对公账户实行双人上门核实，通过“天眼查”查询对公户信息，上报总行运营部审核后再开户；开户环节做好客户反诈宣传教育，提示客户买卖、出借银行卡面临的法律风险。二是建立客户回访台账。新增账户坚持3-7天内第一次电话回访，7-15天内第二次电话回访。三是做好账户分类分级管理工作。工作人员结合账户流水和职业进行账户限额。四是及时处理行内各个预警系统信息，对可疑账户及时管控，必要时上报总行运营部，异常账户排查，坚持当日收当日处原则。

加强宣传教育，提升反诈“免疫力”。该行采取“线上+线下”相结合方式，对群众进行反诈宣传教育。一是立足阵地，做好网点宣传。营业网点LED显示屏滚动提示反诈标语。网点显目位置摆放反诈宣传折页，利用厅堂电视机循环播放电信诈骗电信案例。柜台、ATM机张贴防骗安全提示。同时对于大额取现、转账的客户，要求扫码“断卡先锋”，并主动询问资金用途，并提示注意防诈。二是下沉市场，开展深入宣传。深入校园、小区、集市、市场、村组进行开展反诈宣传活动，对群众发放宣传折页，普及电信诈骗常用手段。用通俗易懂的语言对群众做详细宣传讲解，点对点、面对面为群众答疑解惑，切实提升反诈宣传实效。三是结合线上，扩大宣传范围。通过抖音、微信等线上媒介，转发反诈宣传视频，工作人员在村组群里转发反诈案例及反诈视频，为更多群众普及反诈知识提高反诈意识。

加强警银合作，筑牢安全“防护墙”。一是认真落公安部门反诈工作要求，积极推广“断卡先锋”小程序、“国家反诈中心”APP，及时处理扫码信息，强化客户识别能力，对于高风险客户上报总行运营部再处理，确认可疑账户的，及时移送公安局，协助公安局拦截电信诈骗。对于办业务过程中发现可疑现象，及时报警，协助公安保护客户财产。二是积极配合公安局工作，对反诈中心下发的保护性管控名单及解控名单，及时进行管控或解控。

下一步，安仁农商银行持续加强电信诈骗防控治理工作，积极履行金融机构社会责任，切实筑牢反诈金融安全防线。