邵阳农商银行：“三个三”扎实推进合规建设

自7月份启动“合规建设试点”以来，邵阳农商银行聚焦合规建设重点领域，以“三个三”举措扎实推进合规建设，取得积极成效。

“三个会议”形成合规合力

启动大会统一思想。为确保省联社“合规建设”工作要求深入贯彻落实到位，该行着力构建内控合规“党委管、主动管、全面管”的管理体系，由党委书记亲自负责，组织召开“邵阳农商银行2024年合规建设”启动大会，统一全行上下思想，编制工作方案，并自上率下全员签订合规行为准则承诺书，将合规责任转化为个人行为准则。

管理层调度会明确方向。通过对照行动任务及全行经营管理现状，查找差距、反映问题、提出具体工作举措，形成整改计划书和工作台账，确保工作按目标扎实稳步推进。

主题培训会学用相济。该行按照合规建设团队律师指导要求、合规建设整改计划书时点要求，组织员工针对制度、合规意识等开展了全方位的教育培训。近段以来，已组织开展了金融方面法律法规专题培训、合规建设和信用卡清收培训会等多个主题培训会议，并将员工晋升、年度考评结果等与合规培训挂钩，实现从“要我合规”到“我要合规”的积极转变。

“三个完善”夯实合规根基

该行选聘一家合规律师团队，协助实现合规管理系统性重塑、整体性重构，进一步提高合规管理水平。

完善合规管理架构。强化党建引领，对全行章程及议事规则进行了修订，建立健全了党委统一领导，合规管理委员会统筹履职，董事会、监事会、高级管理层、合规管理职能部门、内部审计部门、业务部门及网点机构各司其职的合规管理组织架构。

完善合规管理体系。深化“三道防线”建设，对前中后台在合规管理方面的责任和各部室职能、岗位职责及员工合规要求进一步明确，建立完善了不同岗位在不同业务场景下责任明确、流程规范、标准统一的合规管理体系。

完善合规硬件设施。对总行大门口、机关各楼层过道进行合规文化建设上墙，制作宣传文化墙30余块。对部门工作职责任和经营行为禁令上墙，目前已完成对18个部室的上墙宣传。

“三项行动”拧紧合规阀门

开展合规标语和金句征集活动。7月下旬开始，该行在全行发起企业合规标语和金句征集活动，各网点、部室积极响应，利用晨会等向员工传达活动精神。全行员工参与热情高涨，截至目前，已收到标语和金句近300条，各网点、部室均上报4条以上。

开展分层次、分岗位合规建设知识检测。7月末，该行组织党委班子、网点（部室）负责人开展了企业党建与合规文化检测、法律知识检测。8月初，组织全行员工开展了合规建设之普法检测，以考促学不断丰富干部员工理论知识储备，提升合规履职意识和能力。据统计，该行组织开全员性、高管层合规建设法律法规方面的测试共计7次，覆盖面达100%。

开展专项合规检查。该行聚焦信贷、财务、运营、安全生产等重点领域，紧盯综合柜员、客户经理、支行行长等重要岗位，开展持续常态化排查，对发现的问题，及时分析问题成因，制定整改措施，明确整改责任人、整改时限，形成一整套“发现—整改—治理—提升”的长效机制，推动合规建设落实落地。