邵东农商银行：成功拦截一起涉诈资金转移的风险事件

近日，邵东农商银行营业部成功拦截了一起以取现方式转移涉诈资金的风险案件。

据悉，客户谢某持银行卡到邵东农商银行营业部柜台要求取现四万元，只见他一边神情慌张地接听陌生电话，一边持续催促柜员尽快办理，这一异常行为引起了柜员的高度警觉。按照反电诈工作制度要求，柜员立即向客户询问资金用途，客户声称是公司发工资，但对公司名称、地址等问题却支支吾吾答不上来，频繁查看手机并企图转移话题，在柜员的再三提问下，客户又称是朋友要其来取款。

这一连串的回避与矛盾引起了柜员的进一步怀疑。柜员立即向主管会计报告情况，并详细查询了账户交易明细，发现该账户入账资金为外省公司账户汇入，客户支取现金金额与账户余额接近，这与电信网络诈骗资金转移的常见手法高度吻合。

为了确保资金安全，营业部立即启动了风险处置机制。在告知客户相关风险及可能涉及的法律责任后，主管会计想方设法稳住客户并立刻进行了报警处理。事后，经公安机关核实，确认该客户名下账户确实涉及一起电信网络诈骗案件，涉案资金正试图通过该账户进行转移。

近年来，邵东农商银行高度重视打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作，全面强化账户管理，通过主动甄别、警银联动拦截了多起涉电信网络诈骗案件，为守护人民群众“钱袋子”作出了积极贡献。下一步，该行将始终践行“金融为民”的理念，持续加大反诈知识的宣传力度，强化员工日常甄别及劝阻能力，切切实实将保护人民群众财产安全和打击诈骗犯罪工作放在心上、落在实处。