娄底农商银行：成功堵截一起诈骗开户事件

近日 ，娄底农商银行成功堵截一起诈骗事件，有效维护了社会金融秩序。

一天下午，有一个客户持本人身份证及电器店的个体工商户营业执照，称因做生意需要申请开卡。当班柜员一看身份证地址为广西，营业执照又是当天注册，马上警觉并报告给余会计。当班柜员立即过去询问该客户所经营门面是否已经装修开业？客户回答说是正在装修，可以提供租赁合同。她观察客户不像开电器店的人，表示需经现场调查后才能决定是否同意申请开卡，于是加了该客户微信，以便于寻找和核实更多情况。半个小时后，另一名广西籍客户也持本人身份证及当天注册的个体工商户营业执照申请开卡，甚至还可以提供门店照片，还说邀当班柜员一起去他门店看看。当班柜员觉得这两个人太恰巧了，也加了该客户微信，立马打开他们的朋友圈发现用词低俗，不像正经创业的人。正当工作人员准备去现场核实情况时，在门口发现这两个人与一辆面包车上的人窃窃私语，感觉行为异常。她立即向总行有关部门和派出所汇报，最终阻止了这起风险事件的发生。

诈骗开户是严重违反金融监管法规和反洗钱的违法行为。后续，娄底农商银行将持续加强相关风险事件的预防，做到早发现、早拦截，同时加大金融知识宣传力度，积极履行告知义务，将风险事件控制在源头。