守护“钱袋子”！平江农商银行城关支行十日连阻两起电信诈骗

7月上旬，一封来自平江县反诈中心的《表扬信》送达平江农商银行城关支行，对该支行工作人员，特别是钟琪敏同志在防范电信网络诈骗犯罪工作中的突出贡献给予高度评价。而这已是该支行在短短十天内收获的第二份反诈“勋章”——此前，因成功拦截一起电信诈骗并协助追回被骗资金1万元，一位客户曾专程送上锦旗，盛赞银行“快速反应挽损失，为民挽损好银行”。两次成功拦截，不仅挽回了群众财产损失，更彰显了平江农商银行在反诈领域的扎实功底与责任担当。

紧急响应，快速止付挽损。6月18日下午，城关支行客户经理王晓丽接到一位客户的紧急求助电话，客户声称遭遇诈骗，请求对银行卡进行保护性管控。情况紧急！支行迅速启动应急预案：柜面人员立即对涉事账户实施紧急管控冻结，并调取流水核查。经查，诈骗分子正在通过京东、POS机等多个渠道疯狂盗刷资金，冻结前仅3分钟（15点34分）仍有资金被转出，累计已损失近2万元。由于客户手机已被诈骗分子控制失联，支行第一时间向平江县反诈中心报案，并同步将关键信息上报总行运营部及省联社请求技术支持。通过银行内部高效协作及与反诈中心的无缝联动，最终成功锁定资金流向并追回被骗资金1万元。6月25日，获助客户满怀感激地送来了锦旗。

主动识别，精准堵截涉案资金。7月1日上午，城关支行工作人员在日常业务办理过程中展现出高度的职业警觉。当一名妇女沈某要求取款或转账3万元时，工作人员严格遵循“三必问”要求进行询问，发现其资金来源可疑，且无法提供转账人的具体信息，同时其账户为新开账户，诸多异常点立刻引起警觉。工作人员果断将该可疑情况通过警银联动机制推送至平江县反诈中心。经反诈中心紧急核验，沈某账户内这3万元资金，正是外省一起诈骗案件中被骗人员转入的涉案资金！由于支行工作人员的敏锐识别和快速响应，该笔资金被成功冻结在账户内，避免了被骗群众的进一步财产损失。

平江县反诈中心在《表扬信》中特别指出，此次成功堵截以及在之前工作中钟琪敏等员工多次成功拦截被骗资金，充分体现了平江农商银行城关支行对防范电信网络诈骗犯罪工作的高度重视。《表扬信》强调，该支行全面加强了柜面风险防范及员工反诈学习培训，切实履行了金融机构的主体责任，与公安机关建立了快速高效的联动机制，成为了名副其实的金融反诈“守护员”，为守护好群众的“钱袋子”作出了重要贡献。信中对该行的大力支持表示诚挚感谢，并期望支行能持续深化警银联动，强化防控措施，切实按照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十五至第十九条规定，主动担当，履行主体责任，为打击治理电信网络诈骗作出更大贡献。

此次连续成功拦截诈骗，得益于该行日常扎实的风险防控演练和员工高度的责任感。近年来，平江农商银行始终践行“金融为民”理念，将守护客户资金安全放在突出位置，通过持续强化员工反诈知识技能培训、不断优化应急处置预案、深化与公安机关的协作机制等举措，显著提升了全行对电信网络诈骗的识别能力、拦截能力和应急响应能力。