昭阳农商银行：紧绷合规之弦，筑牢发展根基

今年以来，昭阳农商银行深入推进合规文化建设，持续健全完善制度机制，着力强化员工行为管理，不断加大违法违规查处和责任追究力度，合规管理基础不断夯实。

推进“两个结合”,加强统筹谋划。一是与党建领航相结合，筑牢思想根基。秉持“合规从高层做起”的理念，领导干部以身作则，把合规管理的要求融入经营管理的各个层面和每个环节，通过专题党课、合规警示教育等方式发挥“党建+合规”的引领力，以党建促业务发展，促合规建设。二是与文化建设相结合，营造合规氛围。依托办公大楼和营业大厅营造合规宣教氛围，在总行后坪、楼层过道及网点办公区域进行合规、清廉文化上墙，以网点电子显示屏、横幅等方式传递合规理念，并将相关禁令纳入日常学习及人才库选拔考试范畴，推动合规文化根植于心。

把牢“三个关口”,推进合规建设。一是把好自查自纠关口，围绕信贷管理、员工异常行为、反洗钱、防范电信诈骗等重点领域，开展稽核审计、非现场分析、风险排查等，深挖各类案件风险隐患。二是把好员工管理关口。强化员工违规行为积分管理，及时将各类检查中发现的违规行为录入积分管理系统，对发现的问题及时整改，按月督促落实。三是把好责任追究关口。加大责任追究力度，对业务流程不规范、制度执行不力的网点和人员依规进行责任追究；提高责任追究温度，用好尽职免责制度规定，打消员工思想顾虑。

坚持“四个突出”,深化合规管理。一是突出制度建设，将合规文化内涵要求融入制度建设中，完善流程管理，加强和规范内部控制，扎实筑牢内控合规基础，今年以来，废止制度6件，新建、修订制度26件；并由相关条线做好解读、培训、指导和督导工作。二是突出考核导向。充分发挥考核“指挥棒”作用，强化案防合规正向激励，风险合规类考核占比达到50%,坚持季度考核和日常管理相结合，在业务拓展营销过程中重内控、讲合规，促进业务经营与合规管理并重。三是突出宣教培训。领导干部逢会“谈风险讲案防促合规”,常态化在党委会、行务会、条线会议、各类培训上通报违规违纪违法等典型案例，做到合规常讲、警钟常敲。今年开展信贷、财会、风险等合规培训7次、警示教育6次、合规知识考试1次。四是突出执行落实。机关部室实行月度工作清单制管理，按月进行考核打分，确保各项工作落实；坚持合规督查和日常检查相结合，规范基层网点内控管理和业务合规操作。

合规是银行安身立命之本、生存发展之基。今后该行将秉持“合规优先、审慎稳健”的合规文化理念，着力在夯实合规基础、优化管理机制上出实招、下实功、求实效，以合规稳经营、促发展。