湘乡农商银行：成功拦截一起“光伏产业”异常开户事件

近日，湘乡农商银行棋梓支行工作人员在办理业务过程中凭借专业的敏锐度和反电诈风险意识，成功拦截了一起涉嫌“光伏产业”诈骗的个人开户事件，有效防止了潜在的诈骗案件。

一名客户来到棋梓支行办理开户业务，声称从事光伏发电行业需开卡领取补贴，其身边有一位自称光伏发电公司工作人员的年轻女子陪同。听到“光伏产业”，当班柜员联想到近期社会不法分子利用光伏产业诈骗的案例，立马引起警惕。在对该客户进行开户问询过程中，陪同女子多次引导客户回答且前后口径不一致，这一情形加深了当班柜员的怀疑。鉴于尽职调查存疑，工作人员婉拒了客户的开户申请，并向客户宣传了反洗钱、防范电信网络诈骗等金融知识，客户终于打消了办理补贴账户的念头，一转眼陪同女子飞速离开营业厅现场与在外策应的男子开车扬长而去。

随着光伏发电行业的不断发展，诈骗人员精心设计骗局，打着安装光伏发电名义来片区老百姓钱财。诈骗人员通常通过大力宣传“安装费全免”“只要将房顶出租就可免费得到包安装的全套设备”诱导村民签署暗含“网贷”条款的房顶租赁合同，让村民误以为只需腾出房顶安装光伏板，不出一分钱便可坐收渔利。实际上，光伏设备多为次品，使用一两年后即无法正常发电，届时诈骗人员卷走贷款资金，仅留村民苦苦还款。此类诈骗案例已屡见不鲜，给客户造成了巨大的经济损失。

客户准入是风险防范的第一关，湘乡农商银行将进一步强化案件防控意识，不断培养和提高一线员工的洞察能力和识别能力，充分发挥柜面“第一道防线”作用，当好守护群众资金安全的“守门员”，以实际行动维护金融秩序的安全稳定。