桃源农商银行：落实“四项措施” 促进合规经营

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为认真贯彻落实省联社、办事处及监管部门的风险防控工作要求，今年以来，桃源农商银行通过强化四项举措，持续保持高压态势，切实构建起流程规范、措施得力、制度管用、预警及时的风险防控体系，及时发现堵塞各类风险隐患21处，全面促进合规经营。

一是理清岗位职责。年初，该行结合经营实际，制定重点领域风险防控工作方案，把资金、信贷、柜面、财务领域纳入防控重点；组织全辖层层签订了党风廉政、安保和案防责任状，划出“红线”，对于触碰“红线”的，给予免职撤职。二是定期组织排查。重点整治柜面违规操作、超绕权限、逆程序操作、虚假抵押、违规重组、职务侵占、内外勾结骗贷等严重违法违规行为，严防操作风险和道德风险。通过自己找、上级查等方式，做好各类风险的全面梳理，做到不避重就轻、不避实就虚、不避难就简，对查找出来的风险隐患力立行立改。三是制定防控措施。制定完善了各项操作规程和工作制度14个，优化风险防控预案，即时监控，动态管理。建立员工异常行为监测、举报和查处机制，加强对信贷等“关键少数”人员行为的监督和排查，让失责必问、问责必严成为常态，逐步形成不敢违规、不能违规、不想违规的体制机制。四是做好预警处置。对员工业务行为、防控措施落实等实行监控，及时发现日常管理中的苗头性、倾向性问题。对监测中发现的问题，发出预警信号，及时纠正漏洞，尽力化解风险。

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