龙山农商银行：成功拦截一起可疑开户业务

为持续深化“断卡行动”成效，严守金融风险防控底线，近日，龙山农商银行城西支行凭借严谨的风控流程、敏锐的风险识别能力，成功拦截一起可疑开户业务，从源头筑牢金融安全防护网，有效规避了潜在金融风险。

当日，一名客户前往城西支行柜台办理个人账户开户业务。业务办理过程中，经办柜员严格落实个人账户开户尽职调查要求，依规详细询问客户开户用途、职业信息、资金用途等核心信息。客户自述刚入职某企事业单位，开户主要用于后续办理个人贷款业务。

为佐证自身工作及贷款资质，该客户当场出示了一张公积金截图证明。经办柜员凭借丰富的柜面工作经验，第一时间察觉资料异常，初步判断该截图存在疑似P图造假痕迹。同时，客户自述入职时间较短，但截图显示公积金余额高达八万余元，信息内容与实际工作时间严重不符，多处细节存在明显漏洞。

为进一步核实真实情况、排查潜在风险，经办柜员持续开展深度问询，针对性询问其对接的贷款客户经理姓名、联系方式等关键信息。面对常规合规核查，该客户神色慌张、言辞含糊，无法准确说出对应贷款客户经理的相关信息，无法对自身业务诉求、资料信息矛盾点作出合理解释，可疑特征进一步凸显。

网点工作人员始终坚持审慎合规的风控原则，严格执行开户风险核查制度，持续向客户核实信息、宣讲金融反诈及账户管理相关规定，明确告知出借、出售、租借银行账户，使用虚假资料办理金融业务的违法后果。在工作人员的层层核查与政策宣讲下，该客户最终主动放弃业务办理，自行离开网点。

此次可疑开户事件的成功拦截，充分体现了城西支行全体员工高度的风险防范意识、扎实的业务素养和严谨的履职态度。一直以来，龙山农商银行始终坚守金融风控底线，常态化组织员工开展反诈、反洗钱、账户风险识别等专项培训，严格落实个人账户开立、业务尽职核查等各项监管制度，紧盯柜面业务关键风险点，做到疑点必查、风险必堵。

下一步，城西支行将持续绷紧金融安全之弦，常态化夯实柜面风控防线，持续强化全员风险识别与处置能力，常态化开展金融反诈宣传工作，严厉打击各类涉账户违法违规金融活动，全力守护金融市场秩序和群众资金安全，为地方金融环境安全稳定保驾护航。