常德农商银行:南坪支行成功拦截一起涉诈资金取现事件

3月12日，常德农商银行南坪支行凭借一线员工敏锐的风险识别能力、规范的操作流程与快速的警银联动机制，成功拦截一起涉案账户大额取现事件，守住7.6万元涉诈资金，以专业和责任筑牢金融反诈“第一道防线”。

当日上午，一名佩戴口罩的女性客户王某在同伴陪同下，来到网点柜台要求将账户内7.6万元全额取现。该客户称这笔钱是外地外甥归还的欠款，言辞却含糊不清，当即引起当班柜员的高度警觉。

办理业务过程中，当班柜员仔细核查账户流水，发现该账户长期无交易记录，仅近几日有几笔小额资金试探性转入，当日7.6万元到账后，客户就立即要求取现，这一交易特征与电信诈骗涉案账户“快进快出、小额试卡、大额转移”的典型模式高度吻合。

当班柜员当即暂停业务办理，向支行委派会计汇报了可疑情况。会计第一时间上前与客户沟通核实，重点询问她与交易对手的关系、联系方式，以及微信聊天记录、转账凭证等相关信息，但客户王某无法提供任何有效佐证资料，且前后说法矛盾，疑点进一步加大。

为防止涉案资金被转移，支行会计一边稳住现场、安抚客户情绪，一边迅速联系当地派出所，详细说明该账户的异常情况、客户的可疑行为及资金流转特点。民警接到消息后迅速赶到网点核查，经进一步问询，从客户王某手机里发现了她与陌生“金主”联系的QQ账号，还有手机内预装的所谓“做任务”非法软件。通过当地派出所迅速联系交易对手的公安方（外省），最终确定交易对手为受害人，该账户为电信网络诈骗涉案账户，成功阻止了客户取现操作，切断了涉案资金的非法流转。

此次成功拦截涉诈资金事件，是常德农商银行常态化开展反诈培训、提升全员识诈能力的实战成果。下一步，常德农商银行将持续加强账户全流程风险管控，深化警银协作，加大反诈宣传力度，用更严的标准、更实的举措守护群众财产安全，守好百姓“钱袋子”。