衡州农商银行：警银携手破骗局 守护百姓“钱袋子”

秋日早晨，阳光透过玻璃照亮衡州农商银行醒狮分理处的营业大厅，一切如往常般井然有序。但谁也没有想到，一场与诈骗分子赛跑的“暗战”正在这里悄然上演。

“叔叔，您这笔交易有点异常，我们需要再核对一下信息。”9月15日，衡州农商银行工作人员在为客户王大爷办理养老金取款业务时，敏锐地发现该账户被异地司法机关冻结标注，近期与对公账户存在多笔快进快出交易，且客户对汇款对象和用途语焉不详，更令人警觉的是，诈骗分子当时仍在通过微信实时指导客户进行转账操作。工作人员迅速向会计主管报告，两人通过进一步问询，判断客户极有可能陷入诈骗陷阱，第一时间联系县反诈中心并请求出警。

经民警现场调查确认后，王大爷终于道出了实情：原来其弟公司因资金周转需要，轻信了自称“北京某银行”的低息贷款推销电话。对方以“刷流水提高信用资质，即可以极低利率获得贷款审批”为诱饵，随即找上他配合转账套现，其兄弟二人账户在不知情的情况下成了诈骗团伙的“过渡户”，涉案资金通过这些账户层层流转。

“多亏了你们的火眼金睛！”民警对该行员工的果断处置表示称赞。由于发现及时、处置得当，我行成功拦截了4万元涉案资金，涉案账户被管控冻结，有效阻断了诈骗资金链条，也为警方侦破工作提供了重要线索。事件处置后，工作人员还特意为王大爷准备了反诈知识“小课堂”，用通俗易懂的方式讲解了常见的诈骗手法。“以前总觉得诈骗离自己很远，今天真是长了教训！”王大爷连连感谢道。

此次诈骗拦截案例，充分体现了该行员工专业的风险识别能力、应急处理能力和责任心，也展现了该行持续推进反诈机制建设、强化员工培训的成效。衡州农商银行将始终秉持“金融为民”理念，持续优化服务流程，提升风控能力，努力让百姓享受到更加安心、便捷的金融服务。