汨罗农商银行：慧眼识诈，拦截涉诈资金5万元

“我要新开一个不限额一类户，开手机银行、不限转出，已经咨询了你们省行可以办。”近日，汨罗农商银行屈原支行受理了王女士的“精准”开户申请。

“您名下有一张社保卡，虽然是二类户，但社保卡不限额，您可以直接使用。”柜员耐心地告知着客户社保卡使用规则。王女士称需要区分账户便于记账，坚持要开新卡，柜员在做完开户前调查后，为其开立了新卡。

几天后，王女士来到屈原支行预约取款5万元，柜员核查时，发现账上款项并未到账。简单问询时，王女士多番指责银行多管闲事，表示钱款一定会到账。第二天，一名男子陪同王女士前来取款。取现时，柜员依照规定问询王女士取款原因，王女士称用于房子装修。工作人员考虑到王女士开立账户时的异常情况且资金快进快出，又由他人陪同，于是让王女士提供资金来源的佐证资料，王女士称其通话记录已全部删除、微信已弃用，无法提供。柜面主管立即向总行报告，并联系了当地青山寺派出所。民警出警后，要求王女士带其前往待装修的家中核实，王女士立即改口，称取现是因为女儿要结婚……

柜面人员迅速对账户做了止付操作。经核查，王女士账户资金为涉诈资金，目前已由公安局冻结。

屈原管理区公安局青山寺派出所为此发来表扬信，点赞该行工作人员凭借细致的业务核查和高效的联动机制，成功堵截一起涉诈资金取现案件，避免了5万元资金损失。