湘乡农商银行成功拦截可疑转账 筑牢资金“防护墙”

“多亏了你们，保住了我的血汗钱，真的太感激了！” 近日，湘乡农商银行潭市支行凭借高度的职业责任感与敏锐的风险洞察力，成功识破并拦截一起疑似电信网络诈骗的异常转账，为客户避免了5.8万元的潜在经济损失，以实际行动守护住客户的“钱袋子”，赢得客户由衷称赞。

事发当天，一位中年客户匆匆来到潭市支行柜台，要求办理3.7万元的转账业务。在业务办理过程中，当班柜员察觉到诸多异常之处。客户一边频繁用手机发送信息，一边向柜员出示微信扫码个人支付时出现的风险限制支付提示界面，询问缘由。紧接着，客户手机接到一通异地电话，电话那头催促其马上通过柜面办理转账汇款。而且，客户虽急于汇款，却对收款人信息含糊其辞。

凭借丰富的反电诈经验，柜员瞬间警觉起来，开始耐心询问客户转账用途以及与收款人的关系。客户告知，这笔钱是用来购买二手挖掘机设备，卖家是在网络上结识的，对方以优惠价格出售设备，并以装货司机急着装车发货为由，催促客户即刻打款。然而，当柜员进一步询问对方身份、挖掘机具体细节等关键信息时，客户却一无所知。

综合种种异常迹象，柜员判断该笔转账极有可能涉及电信网络诈骗。于是，柜员立即向客户普及反电诈知识，详细讲解“低价诱导转账”“陌生账户汇款”等常见诈骗手段，反复提醒客户切勿轻信陌生电话，不要随意向陌生账户转账。经过柜员耐心细致的解释与劝导，客户逐渐意识到自己可能正面临诈骗，最终打消了转账念头。据了解，若这笔3.7万元转账成功，后续诈骗分子还会以各种理由要求客户再转2.1万元“保证金”，正是工作人员的及时拦截，成功避免了客户总计5.8万元的经济损失。

此次对可疑转账的成功拦截，不仅为客户挽回了经济损失，更充分展现了湘乡农商银行在保障客户资金安全方面的坚定决心。长期以来，湘乡农商银行始终把客户资金安全放在首位，通过常态化组织员工反诈培训、强化业务流程风险管控、深入村组社区开展反诈宣传等一系列有力举措，持续提升全体员工的风险防范意识与应急处置能力，全力为客户打造安全、便捷的金融服务环境。

未来，湘乡农商银行将继续勇担金融机构社会责任，秉持更专业的服务理念、保持更严谨的工作态度，守护好客户的“钱袋子”，为构建平安和谐的县域金融环境贡献坚实的农商力量。