桃江农商银行：成功拦截22万元涉诈资金

近日，桃江农商银行三堂街支行凭借高度的风险意识和严谨的操作流程，成功识别并拦截一笔涉案资金，金额高达 22万元。在公安机关的密切协作下，该行有效阻断涉诈资金转移，切断了犯罪链条。

事发当日，一位客户前往三堂街支行柜台，要求将一笔刚入账的资金，全额转至本人名下的他行账户。资金“快进快出”的异常特征立刻触发了柜员的“反诈神经”。柜员随即对转账用途和资金来源进行深入核查。客户虽表面配合，但在提供资金来源清单和相关记录时，所陈述内容却前后矛盾、逻辑混乱，提供的资料也无法相互印证，这些显著异常信号让柜员警觉骤升。事态紧急，柜员立即启动内部风险响应程序，向会计主管及支行行长报告。支行行长第一时间前往柜台指挥处置，经对客户言行及资料的全面研判，一致认定该笔资金存在重大涉诈嫌疑，立即对该账户采取临时管控措施，并迅速向属地公安机关报案。派出所民警火速抵达现场，经协同资金转出地公安机关多方核查，最终确认该笔22万元资金确系涉案资金。

此次拦截行动，充分展示了该行一线员工敏锐的专业素养、强烈的风险意识和高度负责的职业精神，是该行内部高效协同作战能力的生动展示，更是警银协作反诈机制高效运行、精准打击的典范案例。下阶段，该行始终坚守“金融为民”初心，以高度的专业性和责任感，协同公安机关雷霆出击，精准斩断诈骗黑手，以实际行动为构建全民反诈、全社会防诈的坚固防线贡献坚实力量。