株洲珠江农商银行：联合新田农商银行成功拦截20万元电诈涉案资金

        近日，株洲珠江农商银行工作人员凭借敏锐的风险识别能力，跨市联动永州市新田农商银行成功拦截一笔20万元电诈涉案资金取现事件。

        早在4月14日，王十万支行负责人接到“谢先生”的预约电话，要求提取20万元现金。沟通过程中，该支行负责人凭借良好的职业素养发现多重异常：一是身份存疑，客户是外地口音，却坚持选择跨市到偏远县域网点取现；二是表述不清，对资金来源、取款用途等关键问题含糊其辞、答非所问；三是行为异常，在触及核心问题时情绪激动，多次挂断电话又反复来电；四是账户异常，经系统查询，谢先生提供的账户开户行实为永州市新田农商银行，距离该行数百公里。

        面对重大可疑情形，支行负责人立即上报总行运营管理部，运营管理部接收信息后迅速组织协调。一是指导支行稳控，要求支行以“预约登记需完善手续”等合理理由安抚客户情绪，争取核查时间；二是启动内部联防，立即向全辖网点发布风险预警信息，要求如遇该客户，暂不为其办理取现业务，并设法稳住；三是发起跨市联动协作，立即联系永州市新田农商银行，告知客户异常情况及取现企图，提请对方核查账户风险并采取管控措施。

       之后，该行收到永州市新田农商银行反馈，该客户账户已被公安机关确认为涉案账户。账户内的20万元涉案资金被成功拦截，避免了群众财产损失。

        该次成功拦截是株洲珠江农商银行“风险为本”原则的生动实践，彰显了一线人员的风险识别、内部高效联动机制及农商行体系协同作战的重要性。下阶段该行将持续强化培训，提高全员反诈意识与技能，并深化区域协作，加强与金融机构间及公安机关的情报共享与联合防控机制，以高度的责任感和专业的素养，守护好客户的“钱袋子”，为维护金融安全稳定贡献力量。