邵东农商银行：协助追回电诈资金 客户致谢送锦旗

“这15万元是我在广东打工好几年攒下的血汗钱，要是真被骗走了，我真不知道该怎么办……”近日，邵东农商银行收到一位客户送来的锦旗，锦旗上“匡扶正义 为民服务”的字样格外醒目。锦旗背后，是该行柜面工作人员与公安机关高效协作、成功拦截电信诈骗资金并挽回受害人损失的暖心故事。

敏锐识破异常 柜面拦截涉诈资金

事发当日，一名女子来到邵东农商银行城东支行柜台，要求办理大额现金取现及转账业务。经办柜员在业务办理过程中敏锐发现，该客户不仅神色紧张，对资金来源支支吾吾，其账户交易流水也存在异常。凭借日常反诈培训积累的经验，柜员立即提高警惕，按照“四查三问三核”流程进一步排查，发现该账户资金流向与近期公安机关通报的涉诈账户特征高度吻合。  

工作人员随即以“需进一步核实交易信息”为由暂缓办理业务，并第一时间将情况上报总行运营管理部。总行迅速启动反诈应急预案，同步向当地公安机关报案。警方接到线索后火速赶到现场，经调查确认该女子涉嫌参与电信网络诈骗活动，其账户内15万元资金系诈骗赃款。公安机关依法对涉案资金进行冻结，并于后续按程序返还至受害人账户。

警银协作显成效 筑牢反诈“防火墙”

“多亏银行工作人员的专业和负责，不然这笔钱可能就流入骗子口袋了！”受害人胡先生在拿回被骗资金后激动不已，特意制作锦旗向农商行致谢。他表示，自己此前因轻信“投资理财”骗局误入圈套，险些蒙受重大损失，对银行和公安机关的及时相助充满感激。

此次成功拦截是邵东农商银行严格落实反诈主体责任、深化警银联动的成果体现。一方面，该行通过常态化反诈培训提升员工风险识别能力，并不断完善可疑交易监测机制，持续夯实“人工+技术”双防线；另一方面，与公安机关建立“线索即时共享、风险联合管控”机制，对异常开户、频繁跨行交易、异常柜面取现等行为实施重点监控。

今年以来，该行累计识别并阻断涉诈交易10余起，协助公安机关追回被骗资金超百万元。在筑牢内部防线的同时，该行积极开展“反诈宣传进社区”、推广“国家反诈中心”APP等举措，通过“线上+线下”相结合的方式提升群众防诈意识，切实守护好老百姓的“钱袋子”。