桑植农商银行：警银联动聚合力 涉诈团伙速“落网”

近期，湖南桑植农商银行工作人员凭借敏锐的洞察力和丰富的反诈经验，识别出一笔可疑交易，并以该交易为切入点，发现其上下游多人账户存在可疑，于是迅速向当地公安机关移送可疑线索，成功协助公安机关打击了涉嫌电信网络诈骗团伙。

当日，该行工作人员在开展账户风险排查时，发现客户王某的账户触发了风险预警系统，马上引起了工作人员的警觉，通过对交易流水、交易对手、资金来源等进行分析，发现账户存在集中转入分散转出、快进快出、基本不留余额等可疑特征，于是立即拨打客户电话，进行询问核实。客户自称收到的3.5万元是向外地的朋友借款，转账是用于还款，但从当地村支两委了解到，客户及其转出方均为无固定职业人员，长期在本地生活，交易情况与职业特征不相符，当工作人员继续追问资金去向时，客户欲言又止，随即挂断了电话，不愿透露实情。

随着强化尽职调查的深入，工作人员进一步了解到，客户近期与一伙同样无固定职业和收入的年轻人交往密切，共同借用亲人或他人账户过账，将资金通过线上转账、线下运送现金等方式转移给指定人员，达到获取利益的目的。该情况与近年来电诈典型手段高度吻合，工作人员马上将掌握的情况上报总行，总行立即向当地反诈办移交可疑线索，县反诈办迅速开展调查，成功将该团伙成员以涉诈立案并刑事拘留。

近年来，桑植农商银行持续推进风险账户排查工作，严格处理风险预警信息，持续深化警银联动，积极报送可疑交易线索，全力配合打击电信诈骗犯罪，共同守护群众“钱袋子”。下一步，该行将不断完善警银联动机制，联合开展多元化反电诈宣传活动，组织进行反电诈专题培训，有效提升人工甄别和系统处理能力，切实提升全行打击电信网络诈骗水平，为维护安全、和谐的金融环境和社会秩序贡献农商力量。