慈利农商银行：成功拦截两起可疑开卡

近日，慈利农商银行零溪支行成功拦截两起可疑开卡事件，有效阻拦了潜在的洗钱风险发生。

拦截“扶贫”骗局。六十多岁的腾伯来到零溪支行想要新开银行卡绑定一款软件领取“扶贫”补贴金。腾伯称某天一位自称“杨静幸运女神” 的陌生人添加其微信，告诉他下载 “圆梦新征程” 软件、绑定新办银行卡即可领取68元扶贫补贴金。若能带动他人参与，还有88元推荐奖励，每日在软件内爱心捐款也能获得返款。工作人员了解后察觉这是典型的电诈套路，耐心向腾伯解释，正规的扶贫补贴发放有严格流程，“推荐奖励”与“捐款返款”是诈骗分子诱骗钱财的常见手段，还会利用老年人的银行卡进行洗钱操作。

识破“品酒师” 套路。五十多岁的张伯来到零溪支行想要开卡，称接到电话邀请他担任品酒鉴赏师。对方表示先发货，张伯到货付款，完成品鉴就能拿工资。网点工作人员凭借职业敏感度，发现这份 “品酒师” 工作从业务流程到薪资结算均过于异常，存在涉诈洗钱风险，便细心向张伯讲解了常见的洗钱套路以及过往真实案例。

在工作人员的耐心劝阻和科普下，两位老伯意识到自身差点成为不法分子的“帮凶”，随即放弃了开卡的想法，并在网点后续跟进回访中，对工作人员的及时帮助止损表达了感谢。

反诈宣传不停歇，全力堵截柜面风险。接下来，慈利农商银行零溪支行将积极发挥柜面防范作用，持续推进打击防范电信网络诈骗工作，通过多种形式加大反洗钱宣传力度，提高百姓的防范意识，避免客户沦为电诈“工具人”。