慈利农商银行：多方联动，拦截5万元涉诈资金取现

12月12日，慈利农商银行凭借行内风险信息共享机制和系统功能，细心观察、精准识别、上下联动、警银合作，成功拦截一笔5万元涉诈资金取现。

“这张卡挂失补卡后能马上使用吗？”当日，客户郑女士来到慈利农商银行城关支行办理挂失补卡业务时这样问道。得到工作人员肯定答复并办完补卡业务后，该银行卡内立即进账5万元资金，郑女士随即要求全部支取，声称是其妹夫转入资金，但无法说出妹夫的具体姓名及其他信息。

这种异常行为立即引起柜员高度警觉，并按规定开展进一步问询和法律责任告知，郑女士听后迅速离开。城关支行随即对该客户账户采取风险管控措施，并将此异常情况上报总行运营管理部，总行运营管理部立即联系县反诈中心。20分钟后，在郑女士到该行城区第三家网点申请取现时，县反诈中心民警赶到现场。经过现场沟通及系统查询，初步确定该客户多个账户涉及电诈资金转移，该客户疑似被骗而出借本人账户给诈骗分子使用。民警对其进行现场劝阻及反诈宣传后，客户郑女士放弃支取该笔现金。目前该账户已被公安机关冻结。

银行柜面是拦截涉诈资金转移的重要关口，为共同守护客户资金安全，慈利农商银行将继续加大反诈工作力度，完善反诈工作机制，强化警银联合，织密资金“安全网”，共同筑牢反诈防线。