常德农商银行：成功拦截柜面异常取现

2024年9月4日上午9时左右，一男子来到常德农商银行鼎城支行办理现金取款业务。当班柜员依惯例询问客户取款金额，却发现该男子并不清楚取款金额，反而是在低头查看手机、翻阅聊天记录后才告知柜员。这一异常行为引起了当班柜员的高度警觉。柜员当即查询了该男子账户流水，发现其准备取现的资金是当天早上7点30分转入，有资金快进快出的嫌疑。   

柜员随即向该男子询问资金来源，并要求其提供转账凭证等资料进行佐证。该男子声称这笔资金是自己早年在外地做工程时别人拖欠的工程款，好不容易才追回来。如今自己急需用钱，要求马上取出。然而，在该男子提供对方转账凭证时，柜员发现其一直在某APP上与一名自称“老师”的人保持联系，并且正是在这位“老师”的指点下前来网点取现以及应对网点工作人员的询问。

看到该男子这一系列反常举动后，支行工作人员当机立断，迅速拨打了 110 报警电话，同时向总行汇报情况。在总行指导下，支行一方面积极与反诈中心取得联系，对涉事账户资金予以冻结；另一方面安排工作人员与该男子巧妙“周旋”，以需核实交易信息为由，尽力拖延时间。在反诈中心与支行的齐心协力之下，反诈中心成功与资金转入方罗某取得了联系。经过众人的共同努力，罗某意识到自己遭受了电信诈骗，并最终向公安机关报案。由于支行管控及时得当，罗某的资金并未遭受损失。随后，取款男子被警方带走，目前案件正在进一步办理当中。

一直以来，常德农商银行高度重视防范电信诈骗工作，不断加强柜面取现监督，全力防范电诈资金通过柜面流出。下一步，常德农商银行将时刻保持警惕，严格把好关口，强化电信诈骗宣传力度，切实提高客户防范意识。同时，加强内部管理，提升员工的风险意识和识别能力，积极与公安机关、监管部门加强沟通与协作，有效遏制诈骗犯罪的蔓延势头，全力保护人民群众的财产安全。