永兴农商银行：“截胡”两万涉诈资金获赞

近日，永兴农商银行营业部工作人员凭借高度的警惕性和专业的业务能力，成功拦截一笔涉案资金，帮助受害人挽回经济损失2万元，获得了永兴县打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪工作协调小组办公室的通报表扬。

当日，胡某持卡到永兴农商银行营业部柜台取现，要求支取19800元。当班柜员按照反电诈要求，让胡某扫码“断卡先锋”查询流水，发现胡某之前流水以其本人贷款资金为主，而其要求支取的资金为半小时前转入，且与转入的对象从未发生过业务往来，支取的金额正好为转入款项的99%，疑似留下1%的手续费，该异常引起柜员警觉。

在进一步交谈的过程中，当班柜员询问了胡某该笔资金的具体信息，胡某多次改口该笔款项来源。在大额微信转账测试中，工作人员发现与胡某述说的交易对手的信息不一致。为了避免胡某到其他网点支取，工作人员对胡某账户采取交易限制措施。胡某在取现未果后又赶赴临县资兴市，意图取款而未成功。随后，在江苏省南京公安局刑侦大队紧急冻结胡某该账户时，涉案资金已被成功全部拦截，挽回了受害人的损失。

在当前电信网络诈骗形势复杂的背景下，永兴农商银行始终保持高度警惕，积极作为，严格落实《反电信网络诈骗法》，强化“两卡”治理。接下来，永兴农商银行将进一步加强员工培训，提高员工对电信诈骗的识别能力和应急处置水平。同时，积极开展反电诈宣传活动，增强群众反诈意识，为构建安全、稳定、和谐的金融生态环境贡献力量。