桑植农商银行成功拦截一起冒充网贷平台类电信网络诈骗案件

2024 年8月7日，桑植农商银行八大公山支行客户贾先生至网点办理转账业务，工作人员询问转账用途时，客户表示用于支付网贷“认证金”，该情况立即引起工作人员警惕，立即进一步了解客户详细情况。

客户近期在网上接触到“微粒贷”贷款产品，对方表示高额低息且无门槛，可授信10万元，但在签订“合同”后，自称客服人员要求贾先生提供银行卡，后谎称贾先生提供的银行卡号和个人信息不符，已被相关监管部门冻结银行账户及预贷款资金10万元，想要解冻就需要做“资金流水对接”，要求贾先生将5万元“认证金”以及预发放“贷款”10万元转至对方指定账户，后续一并实时返还15万元，对方还提供了看似正规实则漏洞百出的贷款人认证及解冻贷款资金的通知文件。

得知该情况后，工作人员基本认定这是一起典型的冒充网贷公司进行电信网络诈骗案例，为切实保护客户资金安全，立即对客户账户进行保护性止付，并结合近期高发的网上贷款“包装流水”“保证金”等典型案例，向客户进行了反电诈知识宣传。

“幸好有你们银行工作人员的‘火眼金睛’，帮我挽回了15万元的损失！”最终客户放弃了向陌生账户转款，对该行工作人员表示了感谢。