慈利农商银行：紧急劝阻！帮助客户止损17.2万元

“这笔钱不能转！这是骗子！”

近日，在慈利农商银行三官寺支行柜台上，李女士急匆匆的将3张定期存单（本息合计超过17万）递进柜台，急切地告诉柜员，儿子结婚需要用钱，要将定期全部取出来，当天必须将钱转入“指定账户”。

出于职业责任感，柜员提醒客户转账前给儿子打个电话确认下，但不巧的是儿子电话恰好无人接听。同时，柜员还发现，其中一张10万元的一年期定期存单距到期日只差10天。于是柜员立即建议客户跟儿子好好商量，等存单到期之后再支取，可以避免近2000元的利息损失。

面对柜员的提醒，客户没有任何犹豫，还是坚决要求必须马上支取。并且面露难色，神色非常紧张。此时柜员初步判断李女士的资金支取存在异常，于是柜员以教导客户操作手机银行为由，让大堂经理对其进行指导操作，大堂经理警觉的发现，一名微信名为“武汉”微信好友正在指挥客户“回到家打这个微信给我”，试图控制客户完成其他转账操作。而这位微信好友是昨天刚加上的。两名工作人员基本确定客户是遭遇了电信网络诈骗，于是立即暂停了转账交易，一边向客户进行反诈宣传，一边向网点负责人和总行报告。

经仔细了解，客户是遇到了典型的“冒充公检法”诈骗。就在前几天，该女士通过微信添加了两个名为“武汉”的微信好友，对方给她发了一张“刑事拘捕、冻结管制令”及“涉案人”照片，并打电话称其账户涉嫌洗钱，账户将于当天下午6点前被冻结，需要将资金转到指定安全账户，否则后果自负。而且要严格保密，不得告诉别人。还“未卜先知”的提醒李女士“银行工作人员会问你取款用途”，让客户支取定期存款时，就说是儿子结婚需要急用，并先转到自己的他行银行卡上，然后去另一家银行转账到“安全账户”，这样更不容易被银行工作人员察觉。后来接通其儿子电话后了解到，其儿子在外地大学教书，根本没有结婚需用钱的事情。

所幸经办柜员警惕的发现了异常，并耐心劝阻了客户，帮助客户避免17.2万元的资金损失。

李女士醒悟过来之后连声称谢。为提高李女士识诈防诈意识，工作人员为其下载注册了“国家反诈中心”APP，更新了新版手机银行，耐心讲解了常见电信诈骗作案手法和防范技巧。随后客户把取出来的资金重新转存定期存款，放心而归。

当好金融安全卫士，守护好客户的“钱袋子”是每个金融机构的职业使命。近年来，慈利农商银行在柜面渠道拦截电信诈骗汇款百余次，帮助客户避免资金损失达数百万元。在反电诈这场没有硝烟的战争中，每位柜员都是一名隐形的边防战士，牢守防线、巧识电诈，责任在肩、担当于心，每一笔交易审核都是他们守护安全支付的郑重承诺。