常德农商银行：警银联动成功拦截5万元涉诈资金柜面取现

8月7日，常德农商银行收到一封来自常德市打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪工作协调小组办公室的表扬信，信中称赞常德农商银行白马湖支行自“断卡”行动开展以来，积极响应，主动作为，严格落实账户管理主体责任，成功拦截了一起出借银行卡取现洗钱的违法犯罪行为，帮助受害人挽回经济损失5万元。

8月4日，一女子来到常德农商银行白马湖支行办理现金取款业务，表示要将账上的5万元取出。当班柜员按照业务办理要求对客户开展尽职调查。调查过程中，柜员注意到该笔资金为30分钟前从外省某银行转入，这一异常情况引起了柜员的警觉。

为进一步核实资金来源及用途，当班柜员详细询问了此次交易的具体信息。询问过程中，该女子虽神态轻松，但其叙述的资金来源与交易记录存在诸多疑点。当班柜员迅速将情况上报主管。经过仔细研判，支行工作人员判断该账户存在高度可疑性，随即向当地派出所报警。

经过警方的深入调查，最终确认该女子银行账户中的5万元资金系江苏宿迁汪某某遭遇电信诈骗后的涉案资金。目前，该女子已被公安机关依法打击处理。
       这封表扬信，充分肯定了常德农商银行在打击治理电信网络诈骗工作中的努力，更加坚定了常德农商行人用心守护人民群众“钱袋子”的信心和决心。

下一步，常德农商银行将细化工作措施、压实工作责任，内部常态化开展反诈业务培训，提升员工反诈技能；外部积极宣传金融安全知识，提高客户反诈意识，强化警银协作，持续做好新形势下电信网络违法犯罪打击工作，守护好人民群众的“钱袋子”，为净化金融环境做出更大贡献。